金融支付术语

内容纲要

头寸

 

  1. 名词

    指金融单位所拥有的款项。收大于支叫多头寸,收小于支叫缺头寸,结算收支差额叫轧()头寸,拆借款项以弥补差额叫拆头寸。

  2. 名词

    指银根。银根的松紧分别叫头寸松和头寸紧。

勾兑

  1. 财务中的勾兑一般指银行对账。一笔单位日记账和一笔银行对账单对上后,要双双打钩。

  2. 银行的流水勾兑专指柜台人员的业务,每天要根据你 的票据和打印出来的流水凭证按照发生顺序和流水号,逐笔勾兑,而且需要换人复核,最后双方加盖人名章。

日切

日切,也就是日志切换,一般,系统配置的日切时刻(一般为夜间交易低谷时间),将激活中心的日切程序, 系统从当前工作日切换到下一工作日,是核心系统的当日批处理中的一个步骤,执行完这个步骤后,系统日期为下一个工作日。对于网银等渠道来说,可以设定某一个时刻为日切点。